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“板块轮动”DeFi 2.0 时代下的众生百态

NFT的市场狂热正在逐渐冷却,加密领域再次迎来“板块回合”,但目前Defi 2.0有可能成为下一个大热点。

加密市场有短注意力的特质,容易把目光从一个BlingBling板块转移到另一个板块。 并且,由于该市场参与者的努力创新和数量的增加(净资产技术),密码货币领域可能是目前产生新事物的最快领域。

速度没有好坏,跳更高的收益,或者更有趣的车,是投资者追求的常态。 这次被称为DeFi 2.0。

这次的“板块轮”多亏了NFT这种特快列车的速度减缓。 NFT社区尝试了DAO化,开始发售代币(Bored Aped Yacht Club NFT等)。 这样做的一个明显目的是避免管制,不被监管机构定义为“证券”。 (但是,同时用某种方法继续赚钱,尽管天下没有那么好的事。

总之,加密市场参与者的兴奋阈值已经提高到了濒临爆炸的地步,他们随时需要安抚他们饥渴情绪的“强心剂”。 DeFi的再蓬发正好借着这股东风,天时、地利人和,它来得正是时候。

2020年第一个德芙的夏天没赶上吗? 门还没焊好,可能是挖下一个AAVE、Sushi、MakerDAO的机会。

DeFi 2.0 ——是以太网链外发生的DeFi 1.0变革

DeFi 2.0有很多方面,其中一个方面类似于最初的DeFi热潮。 是的。 是去年德菲的夏天。 只是,这次没有发生在以太坊。 这次扎根于Avalanche、Solana、Fantom等新兴连锁。 (它们的活跃还多亏了上次的公共连锁热潮,圈了起来。

人们涌入这些平台并不是没有理由的。 高昂的Gas费用使用户协议与DApp之间难以交互。 日常用品很贵,你总是想拿出计算器的时候,冒险自然不开心。 普通用户难以探索各种defi APP功能。 当然,也有一部分例外。 每个智能合约运行所需的40美元Gas费用对一些用户来说是九牛一毛。 伊萨利姆确实很有趣。 难怪这讽刺了以太网连锁成为名副其实的富豪连锁。 (预期交易费为0.1 ),交易资产从4万美元起步,预计为0.01% )时,交易资产需要40万美元)。

因此,如果需要,想长期保存资产的话,可能会选择以太坊,但如果想参加新合同或热门合同,接受空投,或者只是为了满足好奇心而选择以太坊,则不再是最佳选择。 当然,人们为了把握上述机会,开始使用更小、更便宜的竞争链。 大多数情况下,用户体验也会变好。 用户可以享受更快的交易速度、新的用户界面用户界面或有趣的新项目。

以下是非常典型的例子。

交易者作业

Avalanche链的Uniswap是2021年增长最快的协定之一。

8月12日,该合同的总价值锁定在仅有2200万美元。 截至10月12日,Defillama的数据显示,摇滚总价值近19亿美元,其中18亿美元来自Avalanche。

Trader Joe的原生代币$JOE的价格也从两周前的1.5美元左右上涨到了2.9美元。

10月11日,Trader Joe发售了Banker Joe。 其目的不仅是更换令牌和AMM,还在于将协议服务扩展到贷款上。 作为Avalanche生态中罕见的人物形象,Trader Joe凭借这样的品牌战略取得了巨大成功,具有亲和力的品牌形象迅速赢得了众多粉丝。

盖世金融有限公司

Geist Finance是另一个DeFi 2.0浪潮下的宠儿。 这是基于Fantom链的贷款合同。 它的出现似乎突然,没有风投,完全来自匿名开发者,一群加密环重量级的KOL背书,该协议很快得到了足够的启动燃料。 短短一天内将交易量锁定在几亿到20亿,而Fantom原生代币的价格上涨了30 %。

Trader Joe和Geist只是许多例子中的一小部分。 除此之外,还有作为Fantom链上Trader Joe模仿者的SpiritSwap、Tarot、Wonderland($TIME、链之间的Abracadabra (有$ spell (等)。 我是这些后发表演的领队。

EFI“蓝筹码”的尴尬局面

DeFi 1.0的顶级项目通常被称为DeFi boomers。 早期的参与者不会忘记这些协议是如何铸造第一个DeFi的。 AVE、Yearn、Uniswap既是先锋,也是幸存者。 但事实证明,感情就是感情,投资者更在意利润,他们永远想得到更多。 他们也确实有合理的意见。

产量少,机会少

对DeFi boomers最常见的吐槽是,他们已经有点无聊了,收益率没有以前那么有吸引力了,但是DeFi 2.0提供了很多有创意的Defi“乐高”模块。 就算你只交易他们的代币,这也不会有什么变化。 即使在波动剧烈的加密市场,像AAVE这样的令牌的价格也逐渐稳定,但稳定也有“无聊”的同义词。

阉割版的基础设施

的大量协议被引入到其他区块链和两层。 但是,这和以太坊的原始项目有点不同。 提供的功能和机会往往更加有限。

像Sushi staking这样的功能在没有足够的流动性的情况下,完全不能在Polygon和Arbitrum这样的链条上使用。 如果你是Sushi的用户,想使用这个功能的话,只能返回以太坊。

有人证实,他将资金转移到了MakerDAO vault地址,但Arbitrum版本的金库不存在。 因此,他相当于汇款到不存在的智能合约地址。 换句话说,他烧了自己的钱。

这些不便显然给TraderJoe和Geist等“本地”协议带来了很大的生存空间。

最终成为了自己讨厌的人

对DeFi boomers最大的不满之一是,他们的体量太大了,‘trad fi’太多了,他们已经对个人投资者不那么友好了。 这些DeFi boomers开始成为第一批参与加密市场的机构投资者的游乐场。 开始研究DeFi的对冲基金以AAVE或Yearn为出发点。 例如,法国兴业银行子公司提议向MakerDAO提供2000万美元的贷款,并将银行的债券用作抵押品。 请和其他人一样,不要存垃圾债券,而要存到ETH和BTC上。

所以,加密社区的人感到这些项目和他们渐渐疏远也就不足为奇了。 这些DeFi boomers已经太接近机构投资者了,太谄媚了,他们想从这个集团挖掘市场。 最糟糕的是,他们也太服从政府了,决定开KYC。 完全失去了以前加密朋克的气质。 UniSwap同意退市100个代币,建立独立的平台以满足监管机构的要求。

DeFi 2.0的创新

前面说过DeFi 2.0有很多方面。 除了DeFi boomer,还有很多独特的,震撼人心的想法。 其中最美的孩子之一是OlympusDAO。

OlympusDAO提供的是在DeFi之前很少听说过的——与法币不挂钩的密码货币的稳定货币。

引入了债券的概念。 将你的加密货币担保以折扣价获得ohm(Olympus本地令牌),Olympus将担保品作为储备资产使用。 OHM对该资产的价值决定了合同是增加OHM的供给(铸造)还是燃烧。 机制就像储备银行。

有趣的是,Olympus没有VC,没有预售,没有空投。 他们为了避免潜在的不公正,从现有的discord成员中募集初期资金。 他们计划永远不在中心化交易所上架。

Olympus希望最终所有参与者都能受益。 这就是他们所谓的三三情景博弈论。 例如,如果价格上涨,收益率就会下降。 但是,如果OHM的价格下降,你的质押代币会受益更多。 项目方也制作了整个过程的教学录像。

令Olympus DAO印象最深的是,他们从一开始就追求真正的密码货币精神——的绝对公平分配,没有风投的参与,实现了可持续持续的增长。 另外,作为密码货币主要问题的对法币稳定货币的高度依赖也得到解决。

Abracadabra Money

Abracadabra Money是另一个DeFi 2.0的代表。 在Twitter的加密话题中,最近可能经常听说$SPELL。 访问那个官网的话,会变得有点无知。 但不要被表象所迷惑。 这个项目值得知道。

根据公式,那些财富的密码很简单,但很棒。 一有像xSushi这样的有息代币,就会出现一种叫做MIM美元的了不起的网络货币。 存入代币后,可以得到稳定的硬币。 稍后也可以换成USDC或DAI,随心所欲地使用。

投资者参加质押,获得有利息的代币(xSushi,yvUSDC )的利息。 这些代币可以在Abracadabra Money上作为抵押品,在赚钱的同时,还可以租用其价值的90 %。 显然资本效率会提高。 因为抵押品是生产性资产,所以可以说你的抵押品实际上在帮助偿还债务(所谓的“自我偿还贷款”)。

在DeFi 2.0中,你会听到越来越多的“自我偿还贷款”。

Abracadabra Money的本机令牌被称为SPELL,用于激励用户。 投入后,你将获得sSPELL的红利和投票权。

DeFi 2.0现在发生在第一层。 但是,在可以预见的未来,它会生根发芽,蔓延到像Arbitrum一样的二楼。 新的热潮到来了,每天都有新的项目吸引着人们追逐财富的梦想。

整个过程中最有趣的部分就是见证这些创新。 先驱建设者们正在创造性地扩展协议(货币乐高概念),朝着拥有最大利润、最大资本效率、最大分散性和最大其他一切的巨大目标出发。 有些东西确实存在,但是最终的利害平衡依然需要时间来验证,所有东西都是等价交换。 目前,群众的兴奋可能会掩盖所有的问题。

市场从DeFi第一阶段(DeFi的夏天)学到了很多。 在这个过程中铸造了许多成果,犯了许多错误。 但值得肯定的是,该领域日益成熟,不仅在社会招聘和技术层面,还试图再次唤起Olympus等项目开始遗忘的去中心化精神。 因为加密市场正在与传统的“古老”社会(中心化社会)融合。

根据欧易OKEx数据,发行时比特币价格为62573 USDTFantomPolyGonsolanaavalancheolymPusdaoaveuniswapyearnsushiswapdefillama

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